Fiscaal

Benieuwd wat wij kunnen betekenen?

Neem contact op

Fiscale keuzes met richting

Van vermogen en inkomen tot innovatie: wij brengen fiscale mogelijkheden overzichtelijk in kaart en ondersteunen bij herstructurering, investeringen en optimalisatie van je inkomenspositie. Zo ontstaat duidelijkheid, grip en kansen die aansluiten bij jouw ambities.

Als ondernemer zijn er op fiscaal gebied veel zaken waar u rekening mee moet houden. Denk aan uw vermogen, inkomen, onderneming en subsidies. In alles zoekt u uiteraard naar de gunstigste invulling en daar helpen we u graag mee. Om u alvast in de juiste richting te wijzen, hebben we een aantal zaken voor u op een rij gezet. Hebt u meer informatie nodig of loopt u met een andere vraag? Neem gerust contact op.

Wil jij kennismaken? Wil jij kennismaken?

We begrijpen dat u uw vermogen fiscaal en financieel optimaal wilt beleggen. De lage rente van tegenwoordig draagt daar aan bij. Als uw vermogen een zekere omvang heeft kan het voordeel bieden uw vermogen te stallen in een Besloten Vennootschap (BV), een Vrijgestelde Beleggings Instelling (VBI) of in een Open Fonds voor Gemene Rekening (OFGR). Het te behalen rendement is van belang bij het bepalen van uw keuze. En daar zit nu juist de onzekerheid, want niemand kan in de toekomst kijken. Samen kunnen we zoeken naar omslagpunten waarbij een BV, VBI of OFGR interessant voor u wordt.

Of het verstandig is uw vermogen uit uw bedrijf te halen, hangt af van hoeveel het vermogen is, wat u er mee gaat doen en wat het oplevert. Het weghalen van uw vermogen uit uw onderneming kan vervolgens op verschillende manieren en soms zelfs onbelast. Houd in ieder geval altijd rekening met de verplichte financiële uitkeringstoets. We adviseren overigens altijd alleen vermogen uit uw bedrijf te halen als u daardoor niet in de problemen komt.

In 2025 kent box 2 een aantrekkelijk verlaagd tarief van 24,5% voor dividend tot € 67.804. Samen met uw partner mag u dit bedrag verdubbelen. Het is in heel veel situaties voordelig om hier gebruik van te maken in 2025.

Ondernemers genieten flinke fiscale voordelen, zoals de zelfstandigenaftrek en MKB-winstvrijstelling. Dit zijn aftrekposten van soms wel duizenden euro’s. In veel gevallen mag u bovendien zelf uw afschrijvingstempo bepalen. Maatwerk kan u in dezen veel opleveren op zowel de korte als de lange termijn.

Voor het antwoord op deze vraag bekijkt u de situatie vanuit fiscaal en civiel oogpunt. Fiscaal gezien is de belastingdruk van belang; bij welke rechtsvorm is deze het laagst? De meest belangrijke parameters hierbij zijn uw jaarwinst en uw salarisbehoefte. Aan de hand hiervan kunnen we samen kijken naar de beste rechtsvorm.

We begrijpen de verleiding om winst te laten vallen waar tarieven laag zijn en kosten te verwerken waar tarieven hoog zijn. Maar de Belastingdienst verlangt van u dat u zakelijk handelt tussen Nederland en het buitenland. Dit heet transfer pricing; u laat de fiscus zien hoe de onderlinge prijzen tot stand zijn gekomen. Samen met u stemmen wij deze opbouw en omvang van internationale doorbelastingen af met de Belastingdienst.

Ja. U hebt bijvoorbeeld recht op kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA) en soms ook op energie- of milieu-investeringsaftrek. Denk er wel aan dat u sommige subsidies al aan moet vragen zodra u de investeringsverplichting aangaat. Deze investeringsregelingen kennen jaarlijkse maxima en daarom loont het om uw investeringen jaarlijks te plannen.

Aangiften

Schuiteman zorgt dat jouw inkomsten-, vennootschaps- en btw aangiften zorgvuldig en tijdig worden ingediend. Voor veel ondernemers is aangifte doen een verplichting maar ook een kans: door fiscaal voordeel en aftrekposten te benutten betaal je niet meer dan nodig is, terwijl risico’s en foutieve posten worden beperkt.

Financiële- & Estateplanning

Voor een ondernemer is het essentieel om nu al vooruit te kijken naar de financiële positie in de toekomst. Financiële planning brengt jouw inkomen, uitgaven en vermogen samen in één overzicht, zodat je weet hoe je je doelen kunt realiseren en risico’s beheersen. Hierbij kijken we niet alleen naar pensioen en sparen, maar ook naar gevolgen van arbeidsongeschiktheid, bedrijfsopvolging, verkoop van de onderneming of levenstestamenten.

Innovatie

Innovatie is essentieel om als ondernemer te groeien en je concurrentievoordeel te versterken.

Investeren

De ondernemer in jou staat nooit stil. Of je nu wilt investeren in groei, nieuwe projecten of uitbreiding van je onderneming, het draait altijd om de juiste keuzes en voldoende kapitaal. Schuiteman helpt om niet alleen terug te kijken op cijfers uit het verleden, maar ook vooruit te plannen voor investeringen die de toekomst van je bedrijf versterken.

Rechts- / Ondernemersvorm

De keuze voor de juiste rechts- of ondernemingsvorm heeft grote invloed op je fiscale positie, aansprakelijkheid, financieringsmogelijkheden en organisatieopzet. Wij denken niet alleen mee over wat juridisch mogelijk is, maar ook over wat fiscaal en economisch verstandig is voor jouw situatie.

Herstructurering

Een passende ondernemingsstructuur is essentieel voor continuïteit en groei. Veranderingen in de onderneming, zoals uitbreiding, krimp of bedrijfsopvolging, kunnen aanleiding zijn voor een herstructurering. Hierbij kan het gaan om een splitsing, fusie of zelfs de oprichting van een aparte onroerend goed-BV.

Sectoren

We kennen jouw wereld

Elke sector is uniek. Door onze kennis en ervaring te combineren met een objectieve blik, vertalen wij uitdagingen naar oplossingen die werken voor jouw onderneming.

Dienstverlening

De zakelijke dienstverlening in Nederland doet het goed. Na een dip in het begin van dit decennium, worden weer plussen gesignaleerd. Dit is onder meer te danken aan steeds betere en meer effectieve toepassing van ICT, die lagere kosten, meer flexibiliteit en betere dienstverlening tot gevolg heeft.

Maakindustrie

Familiebedrijven zijn, in vergelijking met beursgenoteerde bedrijven, vaak winstgevender en meer bestendig. Bovendien zorgen ze vaak voor meer werkgelegenheid. Aan de andere kant zijn familiebedrijven ook kwetsbaar. Bijvoorbeeld als het gaat om de verhouding tussen het bedrijf en de aandeelhouders of stakeholders.

Agro

In de agrarische sector wordt de vraag van de consument steeds belangrijker. Hij wil weten wat hij op z’n bord heeft, waar zijn eten vandaan komt en hoe het is geproduceerd. Daarbij spelen duurzaamheid, volksgezondheid, landschappelijke invulling en dierenwelzijn een steeds belangrijkere rol in de (intensieve) veehouderij.

Food

Voedsel is een hot topic. Is er genoeg van? Is het veilig? Is het duurzaam en eerlijk geproduceerd? En welk verhaal gaat erachter schuil? Het lijkt wel alsof er nog nooit zoveel over voedsel is gesproken als vandaag. Gevestigd in het hart van Food Valley beweegt Schuiteman zich letterlijk en figuurlijk in het midden van de markt.

Transport en Logistiek

De transport- en logistieksector staat onder druk door stijgende brandstofprijzen, hogere kosten van internationale transporten en strengere duurzaamheidsregels. Tegelijkertijd zorgen marktconsolidatie en krapte op de arbeidsmarkt voor extra complexiteit, terwijl AI-toepassingen binnen planningspakketten nieuwe mogelijkheden bieden voor efficiëntere inzet van mensen en middelen.

Maatschappelijke organisaties

Als u een vereniging of stichting bestuurt, zijn er nogal wat zaken waar u rekening mee moet houden. De fiscaliteit wordt daarbij nog weleens vergeten. U begrijpt: dat betekent een risico. Dit kan er ook toe leiden dat u als bestuurder privé aansprakelijk wordt gesteld voor de onbetaald gebleven belastingen. En dat wilt u natuurlijk niet. Waar moet u op letten?

Vastgoed

De vastgoedsector verandert snel. Woningbouw, herontwikkeling en verduurzaming vragen om strategische keuzes en scherp financieel inzicht. Schuiteman ondersteunt vastgoedondernemers bij investeringen, financiering en fiscale structuren, zodat projecten rendement opleveren en risico’s beheersbaar blijven.

Automotive

Disruptieve ontwikkelingen veranderen de mobiliteitssector in zeer hoog tempo. Elektrificatie, zelfrijdende technologie, connectiviteit en vernieuwende mobiliteitsdiensten hebben grote impact op productieprocessen en businessmodellen. Ondernemingen die hierin mee gaan, zullen tot in de diepste vezels adaptief moeten zijn.

Toerisme

Luxe glamping, duurzame accommodaties en unieke natuurbelevingen winnen aan populariteit, terwijl online boekingen en last-minute reserveringen vragen om flexibiliteit en inzicht in bedrijfsvoering. Schuiteman ondersteunt ondernemers in leisure, recreatie en horeca met financieel inzicht, fiscale optimalisatie en praktisch advies, zodat organisaties wendbaar en toekomstbestendig kunnen opereren.